OPERACIONES
FINANCIERAS: PRINCIPALES ACTIVIDADES.
Una operación financiera es un instrumento que permite
realizar intercambios de capitales financieros disponibles en diferentes
momentos del tiempo. Mediante la operación financiera se realiza un intercambio
de disponibilidad dineraria entre los sujetos que participan en la operación.
La
estructura de las organizaciones y sus operaciones dependerán de las
necesidades del cartel, aunque estas no siguen un patrón especifico, los
métodos y técnicas de lavado que utilizan son variados e ilimitados.
El
lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los
fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales. El
objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles,
consiste en
hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Etapas
del lavado de dinero.
- COLOCACIÓN: El lavador introduce sus ganancias en el sistema financiero.
- ESTRATIFICACION: Implica el envió de dinero a través de diversas transacciones financieras, para cambiar su forma, dificultando su rastreo.
- INTEGRACIÓN: Reinserccion de los fondos ilegales a la economía, los fondos parecen legítimos y pueden ser utilizados.
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